销售管理办法

3.22政策监管周末重磅！金融监管总局发布3月21日，国家金融监督管理总局发布《商业银行代理销售业务管理办法》，旨在推动银行代销业务规范有序发展。今年以来，公募REITs发行持续火爆，年内新发的5只公募REITs全部实现“一日售罄”。(2025-03-22 15:56:00)

六、你公司及基金销售机构在销售活动中应当遵守《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及其他相关规定，不得损害投资人的合法权益，不得有虚假陈述或欺骗性宣传，不得误导投资人买卖基金。对投资人进行有关基金投资风险和投资收益的宣传必须符合基金的实际情况。(2023-12-15 17:30:00)

五是制度完善问题。未按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则及时修订。未将基金销售保有规模、投资人长期收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系。(2023-05-08 00:00:00)

五是制度完善问题。未按照《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则及时修订。未将基金销售保有规模、投资人长期收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系。(2023-05-08 00:00:00)

据天眼查APP，海南银行目前有三条行政处罚信息，合计罚款205万元。(中新经纬APP)(2023-02-02 00:00:00)

同日，证监会公布了《个人养老金基金销售机构名录》，银保监会发布了《商业银行和理财公司个人养老金业务管理暂行办法》，业内人士表示，目前各项工作已基本准备就绪，个人养老金投资基金业务即将上线，届时投资者将可通过个人养老金资金账户购买《名录》中养老目标基金的Y类份额。(2022-11-21 00:00:00)

经复核，综合伯嘉基金违规行为的事实、性质、情节与社会危害程度，根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定，湖北证监局决定对伯嘉基金采取暂停办理相关业务三个月的监管措施。(2022-10-14 00:00:00)

业内人士表示，自2020年10月1日，被称为“基金销售最严新规”的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》实施以来，监管对基金销售机构的要求趋严。基金公司加强对代销机构的选择，有助于防范风险，保护持有人利益。(2022-09-27 00:00:00)

随着8月份正式收官，公募基金2022年半年报也全部披露完毕。虽然A股市场上半年演绎持续震荡行情，但公募基金管理总规模仍在不断增长。“此前也有部分基金公司存在‘尾随佣金’长期偏高的现象，但2020年证监会发布的新《管理办法》规定，对于向个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过50%；对于向非个人投资者销售所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过30%，从近几年的情况来看，个别‘尾随佣金’极度偏高的现象已经迅速消失，有效地降低了基金公司的财务费用支出。”一位公募FOF基金经理对《证券日报》记者表示。(2022-09-01 04:08:00)

中国证监会北京监管局指出，乾道基金上述问题违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》多条规定，决定对该公司采取责令暂停办理相关业务3个月的行政监管措施。(中新经纬APP)(2022-07-11 00:00:00)

根据《公募基金销售办法》第五十三条、《基金销售办法》第八十七条、2016年《适当性办法》和2020年《适当性办法》第三十七条的规定，3月30日，福建证监局决定对交行福建省分行采取责令改正的行政监督管理措施(2022-04-12 00:00:00)

其次，现在的基金销售牌照是有时效的，《管理办法》规定，基金销售机构的业务许可证自颁发之日起，有效期为3年。(2021-12-01 00:00:00)

其次，强化对基金销售的监管。监管部门应按照基金法以及《公募基金销售机构管理办法》等要求，强化对基金销售的监管约束，引导基金销售机构向投资人充分揭示投资风险，并根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品，全力构建以投资者利益为核心、促进长期理性投资的考核体系(2021-08-31 00:00:00)

深圳证监局同时指出，为提升独立基金销售机构专业服务和合规风控水平，强化长期理性投资理念，培育良性发展生态，各机构应切实落实《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》要求，一是强化人员资质管理，严格落实从业人员资质的法规要求；二是重视宣传推介管控，加强对于宣传推介材料的合规审查力度；三是依法合规展业，严守法规对于客户维护费比例的规定。此外，独立基金销售机构应规范销售范围，待整改的机构应当有序压降相关产品的销售保有规模，回归本源、聚焦主业、持续打造专业能力。(2021-06-09 00:00:00)

首破22万亿！再创新高。3月份刚刚停下规模上涨的“步伐”，公募基金4月份再度开启“吸金”模式，全行业规模刷新历史新高，并首次站上22万亿整数关。行业反馈，直播视频内存大、数量多且时效性要求高，是否需要按照销售资料保留期限的要求存放20年。建议直播视频材料根据直播类別分类管理：一是涉及渠道培训、以及公司宣传或具体基金产品推介等面向不特定公众的直播，按照《销售办法》第三十三条规定自业务发生当年计起至少保存20年；二是投资者教育类的直播，参考《关于发布的通知》(2019)第二十二条规定，至少保存3年；三是由于直播在第三方平台的留存时间不可控，直播时公司应另行同步录像，或与第三方平台协商取得直播视频，进行档案留存。(2021-05-27 21:23:00)

近年来，基金发行市场“赎旧买新”问题严重，“基金赚钱基民不赚钱”困扰行业已久，在2020年8月证监会发布的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》中，曾明确要求基金销售机构应建立健全内部考核机制，将基金销售保有规模、投资人长期投资收益等纳入考核评价指标体系，严禁短期激励等行为。(2021-05-14 00:00:00)

根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得向不特定对象宣传推介；不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益；对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估；私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得侵占、挪用基金财产。(2020-11-20 00:00:00)

不过，为促进法规平稳落地施行，《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》对规则实施后的部分规范事项给予了足够的过渡期。(2020-09-04 00:00:00)

证监会介绍，《销售办法》及配套规则自2019年2月22日至3月24日向社会公开征求意见。同时，证监会通过书面征求意见、召开座谈会等形式充分听取了各方意见。(2020-08-29 03:53:00)

深圳证监局提出五点要求：一是健全基金宣传推介材料合规审核机制；二是全面加强员工基金销售行为管理，对员工开展落实《证券投资基金销售管理办法》规定和中国证监会《机构监管情况通报》（2020年第3期）要求的合规培训，确保合规培训全覆盖；三是加强基金宣传推介材料流转、使用的管控，对经公司合规审查的基金宣传推介材料采取不可修改或增加水印等防篡改措施，防范出现员工个人擅自修改基金宣传推介材料的情形；四是加强投资者适当性管理；五是加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。(2020-06-01 00:00:00)

值得一提的是，去年初，监管层发布了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法（征求意见稿）》。(2020-04-01 00:00:00)

本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的规定，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金管理人原公告的本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：(2020-03-16 00:00:00)

本基金管理人根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的规定，结合本基金管理人对本基金实施的投资管理活动，对本基金管理人原公告的本基金招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：(2020-03-16 00:00:00)

创业投资基金所投资符合条件的企业是指满足下列情形之一的企业：首次接受投资时，企业成立不满60个月；首次接受投资时，企业职工人数不超过500人，根据会计事务所审计的年度合并会计报表，年销售额不超过2亿元、资产总额不超过2亿元；截至发行申请材料受理日，企业依据《高新技术企业认定管理办法》已取得高新技术企业证书。(2020-03-08 00:26:00)

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求进行了更新，主要更新内容如下：(2020-02-22 00:00:00)