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[导读]:在公募基金收费改革的大背景下，首批“浮动费率基金”在5月27日开启发行。“浮动费率基金”的特点就是将管理费和业绩直接挂钩。对于这个新鲜事物，很多投资者跃跃欲试，甚至计划抛“旧基”买“新基”。“回撤”是指基金净值从高点到低点的下跌幅度。而“最大回撤”的意思，是指在某一段时期内基金产品净值从最高点回落到最低点的幅度，这个数据是用来描述基金的波动性。
在公募基金收费改革的大背景下，首批“浮动费率基金”在5月27日开启发行。“浮动费率基金”的特点就是将管理费和业绩直接挂钩。对于这个新鲜事物，很多投资者跃跃欲试，甚至计划抛“旧基”买“新基”。这样做有必要吗？
何为“浮动费率”
5月24日，易方达、华夏、南方、富国、广发、嘉实、汇添富基金等16家基金公司集体公告，旗下浮动费率基金产品发行定档，均将于5月27日开启发行，多数产品将于6月中下旬结束认购。
所谓“浮动费率”，是指基金的管理费取决于每笔基金份额的持有时长和持有期间年化收益率水平。
据了解，首批产品均设置了1.2%、1.5%、0.6%三档费率水平，以及年化跑赢基准6个百分点、年化跑输基准3个百分点的业绩考察指标。具体来看，管理费率主要与投资者持有期间的年化收益率有关。
当持有不满一年时，管理费率按照1.2%/年收取。当超过一年后，则需要把年化收益率和业绩比较基准相比，看基金是否取得了超额收益。如果基金的年化超额收益超过6个百分点，且持有收益率为正，按1.50%/年的管理费收取；若跑输基准在3个百分点及更多，按0.60%/年收取；若年化收益率≤ 0，或相对同期业绩比较基准的年化超额收益率小于等于6个百分点，则该笔份额不收取超额管理费，仍按1.20%/年收取。 ... 网页链接