导航
[导读]:在市场利率中枢持续下行背景下，今年下半年险资机构的投资策略不仅备受市场关注，也对其资产负债匹配状态有重要影响。受访的业内人士认为，截至一季度末，险资大类资产配置呈现“债券压舱、权益提升”的特征，结合政策导向、市场环境及险资特性来看，预计下半年险资配置趋势将呈现“固收为主、权益扩容、另类多元”的趋势。在鲁晓岳看来，港股投资与全球化配置对险资具有重要的战略意义，尤其是对险资的大类资产配置和风险平价策略意义深远，是我国险企应对低利率环境的必然选择。
在市场利率中枢持续下行背景下，今年下半年险资机构的投资策略不仅备受市场关注，也对其资产负债匹配状态有重要影响。
受访的业内人士认为，截至一季度末，险资大类资产配置呈现“债券压舱、权益提升”的特征，结合政策导向、市场环境及险资特性来看，预计下半年险资配置趋势将呈现“固收为主、权益扩容、另类多元”的趋势。
重视权益资产配置价值
这并非个别险资机构的投资策略调整。从人身险行业来看，国家金融监督管理总局数据显示，截至一季度末，人身险公司的银行存款占比为8.21%，较去年同期下降1.31个百分点。同时，人身险公司债券配置比例首次突破51%，创下历史新高。此外，股票与长期股权投资配置比例双双超过8%，权益资产成为增厚公司收益的关键引擎。
“银行存款利率持续走低，我们会压降存款比例，增加长债和A股权益资产配置。”一家险资机构负责人向记者表示。 ... 网页链接