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各种基金交易渠道费用对比,最高相差300倍

每经热评|银行加码基金代销 切忌风险“一带而过”

2022-11-01 00:00:00 编辑:基金速查网

[导读]:另一方面,监管需及时向市场公开披露典型基金代销乱象及风险防范提示,同时加大对此类代销违规行为的处罚力度,提升机构违规成本以形成威慑,从而促进机构完善业务管理,维护市场正常秩序,保护投资者合法权益。

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  据河北证监局近日披露,河北银行因基金销售业务存在五大问题,被该局采取出具警示函的行政监管措施。

  具体来看,河北银行未及时建立配套的风险管理制度;合规人员配备不足;合规风控人员未满足独立性要求;人员资质管理不符合规定,部分支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格;合规风控未贯穿产品准入全流程。

  这并非个例,近年来,随着越来越多银行加码布局基金代销市场,诸多违规问题也频频冒头,多家银行因代销基金业务违规遭到监管点名。从监管披露的信息来看,银行违规问题主要集中在几方面:基金销售业务的相关人员未取得 ... 网页链接