短期理财基金

临近年底，国寿安保基金、西藏东财基金、汇丰晋信基金、蜂巢基金、长信基金等多家基金公司已集体开售同业存单指数基金，泰康基金、交银施罗德基金、摩根资产管理、财通基金旗下的同类产品也在等候发行。站在需求端来看，汇成基金研究中心表示，临近年底部分资产管理机构完成年度业绩指标，基于避险情绪对低波动、高流动性、稳健类产品需求大增，而同业存单指数基金作为一种高性价比流动性管理工具，满足投资者闲置资金的短期理财配置需求。且当前时点同业存单利率也相对较高，在高点布局获得较好收益的可能性较大。(2023-12-01 06:02:00)

“有个高净值客户，在2021年初选择卖掉手里的房子套现。他认为公募基金将是下一个风口，于是就用卖房款购买了某明星基金经理的三年持有期基金，但到现在净值亏损得很厉害。对于投资者而言，一方面，基金投资也许还是需要做一定的择时，至少是在一个比较宽泛的范围内，在市场冰点、估值较低的时候加大布局，在市场火热、估值较高的时候落袋为安；另一方面，相较于更多人半年内就频繁交易来说，三年的确算是更为“长期”，作为一种理财手段，投资者可以在更长维度上考量基金投资，在全面、深刻理解的基础上，把基金投资当成是家庭整体资产配置的一个部分，而非短期内交易获利的工具。(2023-07-03 06:38:00)

余波过后，债券基金的人气又回来了！债券基金再次成为新发基金的主力军，新成立的债基中还出现了规模达80亿元的爆款品种。靳晓龙还提到，中短债产品和理财产品并不完全一致，但风险收益特征方面和低风险短期理财确实比较接近。适合风险承受能力较低、抗回撤要求高、预期收益率较为稳定的资金投资(2022-12-08 14:03:00)

最近，不少人发现，一向以稳健著称的债券/理财，突然不稳了，甚至跌上了热搜。有人表示颠覆认知，“几个月的收益，一周就亏完”。那债券基金，到底稳不稳？债基和理财的赎回使债市短期下跌形成负面的正反馈，导致11月债市波动的放大，央行也关注到理财市场的负面影响，17-18日央行连续净投放，隔夜资金利率降低至1.3%。(2022-11-25 08:00:00)

债市风暴还在扩散。随着近期债券市场大跌，债基和“固收+”基金及银行理财因净值短期快速下跌引发大量赎回，债券市场冲击波已经扩散到可转债等投资品种。张一叶则表示：“本轮债券市场下跌对转债主要为溢价修复，其实对于这个市场发展是良性的。如果后续股市能够有连续的行情，可转债仍是一个值得关注的品种。”(2022-11-18 00:26:00)

截至11月9日，四季度以来公募基金发行规模突破900亿元。但总体看，“尽管最近不少基金经理增加了路演场次，各渠道销售也都积极与投资者沟通，最近公募基金发行市场仍相对低迷华富吉丰中短债基金经理倪莉莎对《证券日报》记者表示：“中短债基金作为短期理财的一种补充，相对含权类产品波动较小、收益稳定，适合追求低波动低回撤投资体验的客群，中长期看是个人投资者值得配置的投资标的之一。”(2022-11-10 07:57:00)

北信瑞丰鼎盛中短债基金经理靳晓龙表示，中短债基金和理财产品并不完全一致，但风险收益特征方面和低风险短期理财比较接近，适合风险承受能力较低、抗回撤要求高、预期收益率较为稳定的资金投资。他建议，个人投资者不要过度关注短期涨跌，应以季度或者更长期限的业绩表现作为选择中短债基金的标准。(2022-11-04 06:12:00)

今年国庆节后沪指考验3000点，各家资管机构密集发布公告，拿出“真金白银”自购公司旗下权益类产品，国庆节后累计有26家基金、券商资管机构自购总金额超18亿元。汇成基金研究中心也认为，权益市场有短期高波动，长期高收益的特点。首先，投资者可以尝试带持有期的产品，长期持有，从而起到平滑市场短期波动的作用，减少不必要的焦虑；其次，投资者可以通过定投等方式进行基金投资，避免高位入场套牢的风险；最后，要明确自身的风险承受能力，选择适合自己的投资理财产品(2022-10-23 00:55:00)

近期，有投资者注意到，货币基金的收益率比以前低了。对此，有分析人士认为，货币基金收益率走低主要是货币市场资金利率处于相对低位以及避险资金扎堆短端资产所致。宋倩倩：中短债作为短期理财的一个工具，操作上主要还是根据市场流动性及资金面的情况，对到期现金流进行配置。(2022-06-27 07:51:00)

据华夏基金相关人士介绍，作为短期流动性资金的新去处，同业存单指数基金主要适合四大类投资者，一是同业存单产品具有一定的闲钱管理功能，适合有现金管理类理财需求的投资者；二是净值型定开理财产品投资者，这是因为同业存单基金流动性通常优于定开型银行理财产品，譬如6个月定开理财等；三是担心信用风险过大的投资者，相比于信用债类产品，同业存单投资的优质银行存单的违约概率较低；四是担忧普通债券产品波动过大的客户。同业存单长期波动率可能低于普通债券类产品，比如纯债基金等，适合对较大投资波动有所担忧的客户。(2022-06-17 00:00:00)

近日，有投资者向《证券日报》记者反映，此前一路高歌猛进的短债基金，遭遇了一轮短期明显回撤。作为短期理财新宠的短债基金，部分产品6月份创出-0.1%的收益。“如果投资者的投资经验不是非常丰富，可以选择定投的方式买入，定投在一定程度上可以分散净值带来的风险。”上述基金经理称。(2022-06-09 06:17:00)

中国证券报记者日前调研北京市多家银行网点了解到，当前理财经理较为推荐投资者进行均衡投资，适当配置混合型基金。对于前期已经亏损的基金，建议通过定投方式降低成本。展望后市，光大理财宏观研究员周鑫强表示，A股的艰难时期可能已过去，后续如果复工复产稳步推进，市场风险偏好可能随经济景气度回升而进一步好转，沪深300指数具备一定修复空间，建议投资者短期维持均衡的风格配置。(2022-05-24 06:36:00)

今年以来，A股市场波动加剧，部分基金投资者避险情绪上升，固收类产品备受关注，尤其是定位于短期理财工具的中短债基金，由此基金公司顺势加码布局中短债基金。信用债方面。从基本面来看，现阶段政策的积极作为和现实经济疲弱对债市形成对冲影响，货币政策和资金面仍将维持宽松，双宽阶段信用债往往是表现较好的配置标的，后续仍建议采用杠杆票息策略(2022-05-15 00:07:00)

作为一种短期理财新工具，同业存单指数基金的火热确实也反映出投资者风险偏好的变化。(2022-05-13 00:00:00)

上海证券基金评价研究中心负责人刘亦千认为，基金经理仍然是最专业的投资者，其“代客理财”的能力值得信赖，个人投资者不应只看短期市场的波动，要着眼于长期收益。(2022-04-30 00:00:00)

“同业存单指数基金能极大地的补充短期、低风险、流动性高的理财工具。”星智金融研究院研究员黄大智如是表示。对于个人投资者，他指出，有了更多产品去选择，可以通过该指数基金进入同业存单市场。(2021-10-12 00:00:00)

国泰基金也认为，中短债基金主要投资于期限在3年以内的债券资产，并严格控制组合久期，力求在控制较低风险和保持组合较好流动性的前提下，实现基金资产的稳健增值。从历史数据来看，过去一年、过去三年、过去五年各阶段短期纯债基金收益率均显著超越货币基金，而与中长期纯债基金相比，中短债基金历史波动率和久期风险更低，费率也相对更低，或将成为短期闲钱理财的较好选择。(2021-08-29 16:33:00)

展望后市，陈雳认为，随着居民“财富搬家”继续推进，预计未来居民在财富分配中，将会有更高的比例用于基金理财。后续基金发行市场预计将呈现平稳上行的局面，但年初爆款频出的现象属于情绪面催化导致的结果，短期难以再次达到彼时的高点。(2021-08-16 00:00:00)

市场普遍预计，银行理财子公司的资管业务会对基金公司、证券公司的产品将造成冲击。不过在中短期，由于理财子公司尚未建立自己的优势渠道，银行理财子公司与公募基金合作大于竞争。(2021-08-05 00:00:00)

风险提示：基金投资需谨慎。投资人应当阅读《基金合同》《招募说明书》《产品资料概要》等法律文件，了解基金的风险收益特征，特别是特有风险，并根据自身投资目的、投资经验、资产状况等判断是否和自身风险承受能力相适应(2021-06-30 00:00:00)

业内人士指出，“固收+”基金投资策略灵活，进可攻，退可守，对市场的适应能力较强，风险收益高于纯债基金，低于偏股基金，是相对稳健的投资产品，比较符合以下三类投资者的需求：一、想追求稳健投资，但不满足较低收益率的理财产品，想获得超额收益的投资者；二、注重资产配置，希望通过不同种类的资产配置，实现稳健回报的投资者；三、不过分关注短期业绩，希望通过长期持有获得稳健向上收益的投资者。(2021-05-21 00:00:00)

嘉宾介绍：戴旻，CFA，应用数学硕士研究生。拥有15年行业从业经验，历任嘉实基金机构业务经理，高级产品经理，机构投资策略与解决方案高级顾问，汇添富基金机构投资理财业务总监助理，国泰基金金融机构业务总监，瑞银资产管理(上海)有限公司董事等职务那么对于追求较高风险，或者说高回报或者高成长的这种投资机会的投资者，就像您刚才提到的，我觉得可以更多地关注在香港本地上市，但是又是说中国内地的企业，尤其是在一些新经济行业这样的企业，它未来得成长性，它的行业龙头在这个行业市场份额中所获取更多的市场份额的机会，相对来说也是会更高，大家可以关注这样的一个机会，但是无论如何我希望的是对于香港的市场的投资还是希望大家去坚守长期价值投资这么一个理念，不要盲目地短期地去追高，去追求简单的两地价差的这么一种投资，可能从短期来看，都会有一个比较大的风险的承担，但是如果长期来看，我们去追求，无论你是追求高分红，还是追求高质量的成长，从长期的角度我觉得这个确定性都会更高一些。(2021-04-22 09:18:00)

最近A股市场大幅震荡，很多投资者对如何进行基金投资深感迷茫。在基金经理周应波看来，此次的市场调整充分说明，在合理的估值进行投资依然是重要的原则之一。需要特别指出的是，历史经验来看，市场在经历连续上涨以后，调整的时间段是以几个季度或者是1~2个年度为单位来进行的，基金投资需要有充分的耐心来面对，短期的炒作、杀跌等行为均不可取。同时，正如基金经理需要对所投资的上市公司基本面进行充分研究，投资者们也同样需要对所购买的基金产品本身进行充分的独立自主研究，我们希望大家把理财作为一件严肃的事来做，切勿娱乐化、短期化、情绪化。(2021-03-22 15:59:00)

为满足不同投资者个性化的风险偏好和投资需求，中欧财富投顾此次将有三款精选投顾策略在平安银行上线。其中，“超级股票全明星“策略专为权益型投资者打造，通过全市场甄选明星基金经理的长跑作品，并由专业投顾团队持续优化管理，力争在不同市场环境中为投资者创造长期稳定的超额收益；“经典股债均衡”策略则基于长期资产配置理念，通过甄选历史业绩稳定的股票型基金追求长期回报并均衡配置优质债券型基金，尽力抵御市场风险，为稳健型投资者提供能够应对不同市场环境的理财方案；“双季乐稳健增强”策略则将追求稳健、控制风险放在首位，通过精选低风险优质债券基金并搭配少量绝对收益策略基金灵活进取，力争为投资者中短期的投资需求保驾护航。(2021-02-05 00:00:00)

另一方面，就基金公司规模来说，截止2020年9月30日，从天相投顾统计的基金公司规模来看，扣除货币、短期理财基金等，易方达基金规模排名第一，约为6654.23亿元，是行业内唯一一家非货非理财管理规模超6000亿的公司，而博时近年的规模发展相较易方达较为平缓，整体规模超过3000亿，并未进入前五名。(2021-01-19 10:19:00)