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基金经理聊“定投基金和设定止盈”

2018-10-02 20:02:15 编辑:基金速查网

[导读]:单一的一个唯一的止盈的点位并不一定是非常好的。我们可以考虑下非量化的操作思路,比如在15年的时候,市场明显过热,那时候很多指数的市盈率已经比历史的平均分位数要高100%甚至200%的时候,还有一些其他信息,就是媒体一致看多,一些巨型新基金批量成立的时候,投资者可以选择去进行一部分甚至全部的止盈操作。

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  指数基金定投优势多多,首先是科学性和纪律性,即不受主动基金主观管理或者基金经理更换的影响;其次是长期费用低,每年的费率可能不是特别显著,但是如果说大家定投的时间比较长,尤其是超过5年甚至10年以上,那累计的费用节省就非常明显了;再有就是指数基金会接近满仓运作,一般是在90%到95%,资金的使用效率非常高。

  一、定投标的选择的“四步法”

  第一步,明确目标,预期收益和时间两点非常重要,比如战胜银行理财的情况下为子女准备教育基金就是一个比较好的目标。

  第三步,选择基金,比如第二步如果选了高成长的创业板指数,那么跟踪创业板指数的基金很多,应选择在各个期间段的业绩稳定领先的基金。

  第二步,选择指数,“高成长”的指数效果更好,虽然估值的波动性无法把握,但退出时能确定赚到成长的钱。

  第四步,设定扣款,官网认购时注意长期投资选择A类份额更佳,C类份额有额外的销售服务费比较适合短期波段操作而非定投,剩下的就是重在坚持了。

  二、定投的时间维度,过程与结果

  投资时间维度非常重要:2年以下的资金不建议定投,至少在3年以上,5年以上更好。

  1、结果的美好:时间越长,胜率越高。

  测算创业板指发布至今:

  创业板指和500信息的5年胜率均高达100%,期望年化28.49%和29.79%,同期定投上证50指数收益仅有10.48%。

  创业板指和500信息的3年胜率均为95.63%。

  

  2、过程中的痛苦:

  创业板发布以来定投亏损时长占比31.82%,最长连续亏损448个交易日。

  500信息10年12月高点以来定投亏损时长占比35.39%,最长连续亏损392个交易日。

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基金经理