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[导读]:市场创新不断,为充分公平保障赎回者和留守持有人的利益,业务细则上还有许多需要完善的地方。具体该如何规范,有业内人士对牛妹表示,应进一步增加基金净值小数点披露,当巨额赎回可能造成其他持有人潜在损失时,应拒绝赎回并报告监管层处理或直接清盘等。
今年,我们频频遇见净值大幅波动的基金。不过,你知道吗?小数点之后“四舍五入”的分毫,却正是导致基金净值上蹿下跳的主要原因。
可能有人就要问了,为啥同样是小数点“四舍五入”,有些基金净值大涨,有些基金净值却大跌?牛妹这就为你仔细解读。
大跌实例之建信鑫丰回报C
对此,建信基金解释称,1月28日,该基金C类份额发生了巨额赎回,根据基金合同规定,基金份额净值的计算精确到0.001元,小数点后第4位四舍五入。基金份额净值四舍五入产生的误差计入C类份额基金财产,导致该基金C类份额净值发生大幅波动。
假定:建信鑫丰回报C在1月28日的基金份额为70024万份,其中7亿份为机构份额,24万份为散户份额,1月28日对外报出的单位净值为1.039元,若以保留小数点后四位来看,该基金净值在1.0389元~1.0385元;如果投资者当日的申购和赎回都按1.039元结算,机构持有的7亿份份额全部在1月28日赎回,机构将获得7.273亿元资金,按小数点后四位净值计算则应为7.2695亿元。 ... 网页链接