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[导读]:2020年公募基金整体收益喜人,令不少基民大赚,但整体来看,基民去年的平均收益依然远比不上基金净值增长率。对此,北京一位绩优基金经理称,持有期运作形式的基金使投资者有机会分享到长期投资完整收益的同时,也有利于基金经理制定中长期的投资策略,防止建仓期结束资金立即赎回带来的扰动。
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2020年公募基金整体收益喜人,令不少基民大赚,但整体来看,基民去年的平均收益依然远比不上基金净值增长率。为此,业内机构正在投资者教育、产品设计、投资策略等方面下功夫,以求提升基民的投资体验。
基民收益远逊基金净值涨幅
持有期过短或是主因
兴全基金林国怀近期在回答基民提问时表示,“从历史情况来看,权益类基金的年化收益率很高,平均约有15%、16%左右,但是很多基民的持有收益率并不高,我们认为主要原因就是权益市场、权益基金的波动相对比较大。波动率越大,持有期越短,这可能是人性决定的。”
“基金赚钱但基民不赚钱”一直是公募行业的“顽疾”。究其原因,上海一第三方基金销售机构人士表示,“公募基金的投资门槛较低,很大一部分客户是投资经验相对不足的普通投资者,对市场缺乏理性判断。据我观察,去年疫情时,许多客户没有扛住回撤并迅速赎回。不但承受了短期市场波动的损失,还付出了赎回费成本。市场稍微回暖之时,许多客户不愿回归市场,而是等到股市已经涨很多才匆匆入市,收益自然大打折扣。” ... 网页链接