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基金业绩怎么看?这些入门指标不可少

2018-10-28 10:20:31 编辑:基金速查网

[导读]:由于此前的微课堂《搞不懂夏普比率,别跟我谈投资收益》我们已经教给过大家,这里不再详细介绍。感兴趣的基友,可以温习一下。

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  投资者在选购基金时,如何衡量一只基金业绩的好坏?相信绝大多人的答案是——看收益率。用收益率简单粗暴的跟基金业绩划等号是业余选手做的事,如果你真正对自己的“钱途”负责,以下几个指标不可不学哦。

  入门版:复权净值增长率

  我们通常说的收益率,即基金净值增长率,是评估基金产品在某一区间业绩表现的最常用指标。具体可分为:累计净值增长率和复权净值增长率。二者的区别,大家可以参考我们此前的文章《单位净值、累计净值、复权净值……傻傻分不清楚》

  一般来说,净值增长率最好能以季度或者年度为考察区间,才有参考价值;但短期和长期也要兼顾,因为短期收益表现好长期表现差,说明基金的好业绩可能运气成分更大;反过来,长期收益表现好而短期表现欠佳,说明你可能要被套牢一段时间。

  这里大家只要记住:复权净值增长率考虑了红利再投资的因素,对基金的单位净值进行了复权计算,也就是将“分红+单位净值”再投资进行复利计算,能够更加真实地反映基金的业绩。因此,基金公司、第三方评价机构等机构计算基金业绩回报时,广泛采用这一指标。 ... 网页链接