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揭秘富达养老基金:7只目标风险基金中有6只超越基准

2019-02-15 12:37:00 编辑:基金速查网

[导读]:他山之石,可以攻玉。富达在发展旗下养老系列基金时进行了不断的摸索和尝试,也正是这种持续总结和完善的革新精神,让富达在近年来被动化投资越加盛行的资管环境中成功地减缓了旗下主动型目标日期基金的资金净流出。

  个人养老金可买哪些金融产品?怎么买? 一文了解

  截至日期:2018年6月30日

  富达自由系列基金

  1990年代,富达目标日期基金之父郑任远和他的团队在试图引入一款能够“修正”投资者错误投资行为的基金产品时,从热力学定律能量守恒原则中获得灵感,创造性的提出了权益资产下滑轨道的设计理念,并于1996年10月推出了旗下第一款目标日期产品—富达自由系列基金。该系列目前由13只产品构成,以5年为一个时间跨度对应投资者的目标退休日期。

  在权益资产的滑道设计上该系列采用的是通过型设计,即在到达投资者预期的退休日期后权益资产的配置比重仍在逐步向下调整,直到退休后的15-20年基金的权益资产配置比重才会达到最保守的状态,而被合并到Fidelity Freedom Income基金中。在投资人到达45岁前,该滑道都保持权益资产90%的配置比例,随后权益资产逐步下滑直至投资人到达84岁时达到最保守的配置比例,此时权益资产的比重为24%。富达在2014年8月还引入了战术资产配置方案以提升自由系列基金的风险调整后收益,调整幅度在长期战略资产配置比例的正负百分之十以内。 ... 网页链接