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[导读]:除了基金销售机构内控建设外，为了保护投资者权益和管控产品创新风险，把适当的产品卖给适当的投资者，证监会于2017年7月1日起施行《证券期货投资者适当性管理办法》，办法围绕评估投资者风险承受能力和产品风险等级、充分揭示风险、提出匹配意见等核心内容，制定一一对应的监督管理措施，落实经营机构适当性义务。
由于内控不合规、违反投资者适当性原则等原因，今年以来，多家农商行基金销售违规，被采取监管措施。近日，吉林证监局发布公告，决定对长春农村商业银行股份有限公司责令改正，这是继今年7月底东北地区首家农商银行———吉林九台农村商业银行股份有限公司被公示监管措施后，年内第二起吉林地区农商银行基金销售违规的案例。
吉林证监局公告对长春农商银行存在问题进行了公示：一、未对基金管理人进行审慎调查；二、未建立基金产品风险评价的方法体系，未委托第三方机构对产品进行风险等级划分；三、未制定投资者适当性的内部管理制度，包括未制定与适当性内部管理有关的客户回访检查、评估与销售隔离等风控制度，未对购买基金的客户进行回访；四、未能每半年开展一次适当性自查并形成自查报告；五、零售业务部和合规部未在宣传推介材料发放前出具合规意见书。 ... 网页链接