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[导读]:此外,布局货币基金还需要关注三点,第一,要注意持有人结构,最好选择机构持有占比较低的品种;第二,要注意投资AAA级以下品种的占比,最好选择过去投资占比较小的品种;第三,最好选择固定收益类领域持续业绩较好的老牌基金公司旗下品种。
小伙伴做理财规划时会考虑不同的因素,其中预期收益率是最为核心的因素之一,所谓预期收益率,也称为期望收益,是指如果没有意外事件发生时根据已知信息所预测能得到的收益。我们经常看到投资者因为收益预期不合理,在投资基金的过程中患得患失,甚至过早地亏损离场。那么什么样的收益预期才是合理的?我们做了一个统计,若一位投资者预期股票基金、债券基金、货币基金1年收益率分别为10%、6%、4%,其实从过去5年数据看,达到的概率分别为60%、50%、32.5%左右,并不算高。希望以下文章能帮你建立理性的投资预期。
股票基金预期一年10%?
持有时间长的概率略高一些
投资股票仓位在80%以上的基金为普通股票型基金,若以此类基金为例,数据显示,截至4月20日,因最近1年市场表现偏好,年化收益率在10%以上的此类基金达到86只,占全部220只基金中占比差不多40%水平。但是若看最近3年的年化收益率,仅7只基金可以达到年化10%以上,分别为安信价值精选、易方达消费行业、大成高新技术产业、汇丰晋信大盘、安信消费医药主题、嘉实新兴产业、嘉实新消费;若在将时间拉长,最近5年年化收益率达到10%的品种达到12只,占比差不多60%。 ... 网页链接