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股市牛气冲天 你的资产配置对了吗?

2015-04-09 02:20:00 编辑:基金速查网

[导读]:封闭式基金中,基金通乾、基金银丰和招商信用添利表现居前,利润分别为10.54亿元、6.46亿元和5.39亿元。融通通祥一年、华泰柏瑞信用增利和申万菱信定期开放表现居后,利润分别为0.00亿元、0.11亿元和0.16亿元。

(500038,2016-08-05,0.9515,-0.0127,-1.3172%)(500058,2017-07-21,1.0170,-0.0040,-0.3918%)

   昨日上证指数再创新高,一举登上3900点大关,短短一年间,上证指数的涨幅达到90%!截至上周末,今年已有185只基金的收益率超过了50%!这意味着一波波澜壮阔的牛市行情正在展开,现在很有必要检查一下自己的资产配置,看看是不是将资金配置在了最有效率的市场上。从基金的角度来讲,投资者更应该根据市场的变化调整资产配置,适当加大对股票型基金、杠杆型基金的配置,降低对债券类、货币类低风险资产的配置,实现资产增值效益最大化。

   趋势交易者留强汰弱

   从技术派的角度来讲,投资者、尤其是中小投资者应当做趋势的跟随着,即将自己的资产配置到趋势向好的品种上,而将趋势不明朗、甚至是下跌的品种砍掉。因此,如果你是相信这一理论的,那么目前正是根据趋势进行资产配置调整的大好时机,因为股票向上的趋势已如此明显,而黄金、大宗商品的下跌趋势也似乎并未结束。

   第一是考虑流动性不佳的品种。在目前股市如此火爆的情况下,如果投资者还将大量资产投资到银行有固定期限锁定的短期理财产品或是保本类等低风险产品上,就会错失资产增长的大好时机。从银行短期理财的投资标的来分析,这类产品投资标的和货币基金差不多,都是投资于银行定存、大额存单、央票等低风险品种,因此在熊市的背景下大受欢迎。但此类产品成立后,市场利率化的程度正在提高,利率变化的幅度相当大,而这类产品有固定的期限要求,因此很难踏准节奏找到合适的品种,最后运行下来的结果是,虽然能够成功保本并略有收益,但其收益率却没货币基金高,流动性也没有货币基金好。所以,不管是有较高门槛的银行理财产品,还是门槛极低,刚一问世就受到市场欢迎的短期理财类基金,目前都不值得投资者参与。

   羊城晚报记者首先为大家梳理一下,哪类产品在目前形势下可归为淘汰类品种或是不应当重仓参与的品种。

   此外是保本基金。此类基金大多在认购时才对投资者进行保本,一旦认购,就要锁定短则一年,长则三年的时间,流动性不佳。对于中途退出的基金不但不保本,还要加收手续费惩罚。且此类基金的交易费用相对其它基金较高,而随着注册制的临近,新股是否还能有如此之高的收益是有很大的不确定性的。从今年以来的收益情况看,截至上周末,保本基金的平均收益只有10.1%,远远低于股票型基金平均36%的收益率。

   此外,第二类可考虑淘汰的是收益率不高的品类。从今年以来的排名来看,截至上周末,同花顺的数据显示,债券型基金的平均收益率只有3.08%。平均收益不到股票型基金的十分之一,作为投资者而言,确实不是一个理想的投资品种,尤其是纯债基金。数据显示,截至一季度末,今年以来债券型基金平均回报为3.13%,与同期股票基金26%的收益相去甚远,而债券基金中的纯债基金收益更低,平均只有2.31%。QDII基金在今年与A股市场相比也是相形见绌,平均收益率只有5.61%。在上述平均收益水平偏低的情况下,投资者当然也有可能淘到表现不错的产品,但是获得胜算的概率无疑是比较低的。

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基金代码 基金名称 净值 增长率 链接
202801 南方全球 0.9100 0.3308% 基金资料 净值查询
164606 信用增利 1.1058 0.0271% 基金资料 净值查询
270001 广发聚富 0.8478 -0.0943% 基金资料 净值查询
000041 华夏全球 0.9950 -0.1004% 基金资料 净值查询
202202 南方避险 3.4400 -0.1045% 基金资料 净值查询
512110 中证地产 1.5520 -0.1287% 基金资料 净值查询
110005 易基积极 0.5295 -0.1509% 基金资料 净值查询
161815 银华通胀 0.4910 -0.2033% 基金资料 净值查询
217024 招商安盈债券 1.0531 -0.2935% 基金资料 净值查询
000067 民生转债A 0.6060 -0.3289% 基金资料 净值查询