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华泰柏瑞债基收益跑输定存 陷多诺寡信危机

2012-10-15 01:09:00 编辑:基金速查网

[导读]:“没有任何基金的销售人员未经公司许可,敢于私自承诺这笔经费。”这位基金销售负责人表示。因为只要有一次无法兑现这笔费用,那么这名销售人员以后就“不要在圈子里面混了”。

  华泰柏瑞大佬告诉你:当前买什么比什么时候买更重要

  券商托管或遇低谷销售激励下滑

  根据最初的计划,华泰柏瑞信用增利申购日期应在去年7月25日~8月19日之间完成。但经过两次延期发行后,该基金直到9月22日才正式成立,较原定计划延后了近1个月

  成立一年多,单位净值累计仅增长3%,这是华泰柏瑞信用增利这只债基成立一年多来的业绩表现。

  获批后,华泰柏瑞信用增利曾两度延期发行,但这只命运多舛的基金却并没有交出令各方满意的业绩。而投资者在质疑其业绩的同时,更迫切想知道背后深层次的原因。

  几经波折后,华泰柏瑞信用增利2011年9月22日正式成立。Wind资讯统计数据,历经一年零两周的运行之后,截至今年10月14日,华泰柏瑞信用增利的单位净值定格在1.022元,单位累计净值为1.03元。不过对基金持有人而言,3元3%的收益只是一个“毛收入”。根据基金合同,投资金额低于50万元的投资者在认购时,需要交纳0.6%的认购费,那么算上当初认购时产生的费用,一年多来实际收益还不到2.5%,甚至低于央行连续两次下调之后目前3%的最新一年期存款基准利率。

  债基收益落后一年期定存

  值得注意的是,华泰柏瑞信用增利自成立后存在3年的封闭期,其间投资者如果需要变现,只能通过证券交易所在二级市场进行转让。不过,自2011年12月12日上市至今,该基金二级市场价格从未超过0.98元/份,最新的价格定格在0.946元。也就是说,其持有人目前还没有实现盈利退出的途径。

  Wind资讯统计显示,华泰柏瑞信用增利成立之后,在大约80只同类产品中业绩尚排在中游水平。不过值得注意的是,虽然自成立以来到去年年末3个多月的时间,华泰柏瑞信用增利取得了年化收益率约6%的业绩,但今年以来,其基金净值表现却大起大落。今年初至今该基金单位净值仅增长约0.02元,排名同类产品后1/3位置。

  两次延期绝无仅有

  根据最初的计划,华泰柏瑞信用增利申购日期应在去年7月25日~8月19日之间完成。但经过两次延期发行后,该基金直到9月22日才正式成立,较原定计划延后了近1个月。

  去年成立的华泰柏瑞信用增利尚未出世就在业界“名声大噪”,原因正是此前它曾两次发布延期发行的公告。

  虽然华泰柏瑞信用增利不是当时延后发行的唯一的公募产品,但发行两次延期却令业界哗然,毕竟这是仅有的一只两度延后发行的基金。

  当时市场人士的观点是,2010年开始的新基金发行规模萎缩的影响一直在延续,加上当时市场疲弱不堪,使得渠道对基金发行的态度变得审慎,中小基金公司产品的发行困难则更大。不过面对着同样的困难,华泰柏瑞信用增利发行第二次延期仍令人吃惊。

  根据华泰柏瑞基金的公告,2011年8月24日,华泰柏瑞信用增利第二次延期的理由是“为充分满足投资者的投资需求”。业内人士曾向《第一财经日报》记者表示,这样的说法很难让人信服。

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