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基金定投 是时候展现真正的技术了!

2018-09-22 20:16:20 编辑:基金速查网

[导读]:宽基指数方面,沪深300指数就是挑选沪深两市规模大、流动性好的300只股票组成样本股,覆盖面广,综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现,是A股最具代表性的指数。

  超过90%的基金跑输大盘,唯一能跑过大盘的只有指数基金。——指数基金之父约翰伯格

  要说指数基金啊,大名鼎鼎的“股神”巴菲特,在10年前下了个著名的“十年赌约”。

  2005年,巴菲特提出以标准普尔500指数基金和任意五只对冲基金的总体回报进行比较,以十年为期限,赌注50万美元,他的赌约为:被动投资也就是指数投资的10年收益,会超过主动管理的对冲基金投资组合收益。

  时光荏苒,十年一眨眼就过去了,最后的结果是,巴菲特选择的S&P500指数10年的平均年化收益7.1%,而 Protege Partners 选择的5支主动基金的平均年化收益仅为2.2%。巴菲特大获全胜。

  条件开出后,华尔街一片寂静,直到2007年,终于 Protege Partners 的一名对冲基金经理 Ted Seides 接受了挑战,他确定了5支对冲基金,预计他们会在十年内超过标准普尔500指数。

  什么是指数基金?

  简单说,指数基金,顾名思义就是以特定指数为标的指数,并以该指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。

  通常而言,指数基金以减小跟踪误差为目的,使投资组合的变动趋势与标的指数相一致,以取得与标的指数大致相同的收益率。

  从基金定投的角度来看,那么定投指数基金的优点也显而易见。

  1、风险相对稳定

  指数基金运作简单而又规范,广泛分散投资,任何单只股票的波动都不会对指数基金的整体表现造成较大影响。如果指数其中的一只股票退市,将会有新的优质股替换到指数中。

  指数基金跟踪的指数是由证券交易所统一定制的,基金经理只有在指数里的样本股发生调整时,才调仓换股,运作非常透明。

  2、成本比较低

  基金投资成本主要包括:管理费,托管费、销售服务费、申购费、赎回费,因为指数基金几乎不需要人为的干预,所以这些成本要远远低于主动型基金,几乎只有主动型基金的1/3。

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